交銀信託財富傳承專家 助永續家業 後代無憂

全球金融市場複雜多變,愈來愈多高淨值的家庭希望尋求專業的理財規劃,確保下一代生活無憂,並幫助家族財富有效的傳承及管理。專業受託人的交銀信託憑著其多年於基金託管、私人信託、退休金管理等相關服務的出色表現,屢獲殊榮,尤其在家族信託做得出色,深受各界認同。

交銀信託表示,身為信託人,一直恪守誠信責任原則,絕對以受益人的利益為依歸,悉心為客戶及其家庭提供優秀的私人家族信託服務。

交銀信託的專業團隊經驗豐富,能按客戶背景、條件,設計最合適的信託架構,並配合他們各個人生階段,滿足他們對資產管理的獨有要求,為此交銀信託設立多項服務,財富及遺產規劃諮詢服務,如香港受託人、本地信託行政管理、持久授權書等服務,切合客戶各類需要。

分配資產各得其所 免幼弱承理財風險

財富傳承不僅僅是有形資產的傳承,受託人更要在分配財富上減少不必要的紛爭,也避免年幼子女過早承擔管理重大財富的風險。交銀信託指,愈來愈多高淨值家庭有意委託可靠的信託公司,將一生累積財富交由受託人來管理,具體方式是設立信託,可以說明客戶家族資產世代傳承,做到財富傳承,「家業永續」。

若信託得以妥善設立,便可將客戶資產經信託持有,得以避免日後出現任何變化,使資產受到有效保障之餘,又可讓資產分配控制權按客戶所想的,按意願設立時間、條件,使信託資產分配給指定的受益人,各得其宜。若家人年紀尚小,未必有足夠能力管理財富,信託便能代他們管理信託資產,用以支付受益人生活開支,以保障年幼受益人的利益。

由此可見,信託公司的實力與信譽尤其重要,關乎家族與下一代之間的關係與未來。交銀信託強調,既然信託是財富規劃的重要一環,如果資產處理得當,日後客戶即使面臨各類變化,都可獲得保障,時刻安心。交銀信託的團隊各有所長,經營信託的經驗豐富,長期為客戶制訂周詳的規劃方案,並與業內專業人士緊密合作,如律師、稅務專家等,務求確保客戶辛勤建立的財富得以完善管理之餘,可以穩妥地傳承下去,同時客戶私隱亦得以保障,稅務負擔亦可減輕,讓客戶感受到優質的服務。

團隊服務龍頭企業 處理新上市經驗豐

交銀信託自1981年成立,乃交通銀行股份有限公司之全資附屬公司,團隊擁有專業知識,實戰經驗豐富,橫跨多個領域,例如多次為大型上市企業提供服務,客戶來自多個龍頭行業,過去亦聯合多間律師事務所、會計師事務所為上市前企業「Pre IPO」落實解決方案,證明交銀信託熟悉操作、程式。這些全面的實戰經驗、信託知識都可應用在託管家族資產上,應付各類情況亦有足夠知識,靈活變通,令客戶放心將資產交托到其團隊手上。

隨著香港與內地交流日益頻繁,粵港澳大灣區亦令客戶業務、資產架構日趨繁複,信託公司亦要不斷創新。交銀信託身為實力品牌,深明本地客戶的需要,更瞭解兩岸三地客戶對財富管理的需求,致力為客戶不斷改善服務質素,精益求精,以滿足客戶對家族財富傳承和退休保障之需要,切合時代步伐之餘,亦彰顯交銀信託「以客為尊」之宗旨。

舉例言之,「合資格境內投資者」(QDII)、「人民幣合格境外機構投資者」(RQFII)成為市場商機,交銀信託亦率先捕捉機會,致力發展相關資產託管業務,便是與時並進之作,表現傑出,備受客戶信賴。

中港跨境優質服務 體現「一個交行、一個客戶」 經營理念

過去數十年世界經濟環境、商業模式均不停變遷,客戶需求亦然,專業受託人要為客戶提供最優質且能應對時局的服務,本身已是一大學問。交銀信託發言人表示,身處現今瞬息萬變的世界裡,該行不斷與時並進,希望做到既服務優質,又價錢合理,物有所值。

交銀信託的一大優勢,便是提供一條龍服務,連接香港與內地,發揮業務的協同效應,突顯交銀信託的長處,體現集團「一個交行、一個客戶」的經營理念。若客戶的資產涉及兩岸三地,交銀信託的跨境服務便能派上用場,處理各類跨境程式事宜,亦可借助母公司交銀集團的網路,使業務可以橫跨多個界別與地區,最終令客戶安心將資產交托予交銀信託。

交銀信託強調,未來公司將繼續發展家族信托、家族管治的服務。在商業社會裡,理財、規劃均是人生大事,而客戶往往要專心於自己的事業,財務需要貼心、可靠的好幫手。有見及此,交銀信託不時邀請來自各界的合作夥伴,舉辦講座,解釋做好財富規劃的重要性,深入淺出,希望客戶做到適合自己的人生抉擇,妥善處理自己的財富,與家人共用美滿的成果,將當初的願景逐步實現。

概括而言,交銀信託歷來盡忠職守,亦深知財富傳承之重要,能按客戶意願來制訂合適方案,切合不同背景,以受益人的利益為依歸,亦有來自多個領域的專家在旁做顧問,按照客戶個案設立策略﹐同時又可借助母公司網路處理事項,時刻做到「以客為尊」,自然在財富傳承方面做得出色,受各界客戶認同,在行內獲得傑出聲譽,成為實力品牌。

《明報》主辦的2022「卓越財經大獎」頒獎禮即將舉行,冀望此大獎表揚優秀財經服務企業,在新時代下秉承專業精神和企業文化,為推動本港經濟發展出力。