粵港澳大灣區「跨境理財通2.0」的優化措施今年2月26日正式生效，不但把部分投資產品範圍擴闊至中高風險品種，同時個人投資額度亦由100萬元人民幣（下同）增至最高300萬元，對希望把資產多元配置的投資者有一定吸引力。為了配合客戶需要，滙豐香港透過與內地銀行合作，為參與跨境理財通的南、北向投資者精選了超過400項合資格理財產品，包括超過100個投資國際及亞洲市場的基金，協助大灣區客戶捕捉中國內地及環球投資機會，並達到投資組合多元化及國際化。
滙豐於2024年1月至2月期間，就大灣區居民透過「跨境理財通」進行跨境投資的興趣及喜好向超過2,000名居民進行網上調查，約三分之二的受訪者認為新引入的優化措施是吸引其參與計劃或增加透過計劃的投資的推動因素；而隨著個人投資額度上限由100萬元增加至300萬元，調查顯示24%的現有投資者或有興趣投資的受訪者有意於未來12個月透過該計劃投資至少100萬元；約8成的南向受訪者表示需要銀行財務顧問提供投資諮詢服務。
資金南北調配 分散風險 財富增值
近年環球經濟波動，區內投資者對分散風險的意識有所增強，投資理財態度和過去相比變得更偏穩健，希望通過多元化的資產配置分散風險，實現財富的保值增值。這一趨勢也反映在「跨境理財通」投資上，不少「南向通」投資都流向存款類資產；而「北向通」投資也傾向選擇混合型基金和風險較低的理財產品，分散投資本地市場的風險。滙豐最近發佈的一項針對大灣區內投資者的調查顯示，區內大多數參與投資的受訪者傾向通過「跨境理財通」作中長期投資，而能源、科技、自然資源、生物科技以及金融是投資者最看好的幾大投資領域。
掌握兩地理財優勢
滙豐擴大在香港的專業財富顧問團隊，他們會透過滙豐卓越理財尊尚和卓越理財客戶尊享的「滙財智富服務」投資組合分析工具，在有需要時為南向投資者提供諮詢服務，讓他們對投資風險及機遇有更透徹的了解，優化投資組合。我們有專人為客戶提供財富遠見及方案，讓客戶實現投資目標和最大潛在回報。同時，滙豐於區內60家「大灣區理財通中心」、流動及網上理財，為客戶全天候提供線上線下支援，讓客戶輕鬆進行大灣區跨境理財。
大灣區機會處處 財富管理新焦點
根據2022年胡潤財富報告指，大灣區是中國經濟最活躍、國際化程度最高的城市群之一。大灣區也是亞洲最大的財富管理市場之一，區內擁有千萬元人民幣資產的高淨值家庭超過50萬戶，財富管理需求龐大。中產階級和富裕群體將會帶來對跨境投資、保險和資產管理服務需求的成長，為外資金融機構在珠三角地區發展零售銀行和財富管理業務創造新的機會。
同時，大灣區融合發展的不斷提速，大灣區優質生活圈日漸成形，對跨境金融服務的需求也隨之成長。無論是消費、投資、健康保障或子女教育，大灣區居民都需要便利的跨境金融服務支持，這將為區內金融機構創造新的業務機會。
大灣區進一步融合發展，勢必帶動區內財富增值，金融市場的互聯互通也將不斷提速。「深港通」、「債券通」持續深化擴容，「跨境理財通」的業務規模也持續成長；去年年初發布的前海金融30條，有望推動民生金融便利，並完善跨境保險業務、探索深港私募通機制，允許香港私人銀行、家族辦公室等在前海設立專營機構，支持香港地區銀行在前海取得基金託管業務資格等。
市場期待，「跨境理財通2.0」啟動將有更多金融市場開放政策落實，進一步推動大灣區金融市場的開放連結和金融要素的自由流動，逐步形成要素集聚、業態齊備、開放融合的財富管理生態圈。作為大灣區領先的國際銀行以及全球規模的環球財富管理機構之一，滙豐將繼續投資在數碼科技、系統建設以及團隊培訓，提升產品與服務。憑藉多元化的財富管理方案、領先數碼服務及卓越的服務團隊，為客戶提便捷的服務，進一步鞏固香港作為國際金融中心的地位。
