乘著本港經濟再起飛之勢，香港特區政府力推新資本投資者入境計劃（CIES），成功吸引更多高淨值投資移民落戶香港。恒安標準人壽亞洲秉承「讓生活得更多」的服務宗旨，推出多元化的長期理財方案，積極配合政府的CIES政策之餘，亦透過各式綜合服務為申請人落戶香港作好全方位準備，並在去年開始已陸續簽發CIES相關的投資相連保險（投連險）保單。同時，恒安標準人壽亞洲與WealthTech科技公司合作推出網上投資組合管理平台「In+」，方便用戶管理投連險下的投資組合。
憑藉領先業界的投資相連保險方案及服務，恒安標準人壽亞洲在2024年錄得超過50%的新業務增長，並同時榮獲《明報》頒發兩項榮譽大獎，包括「卓越服務大獎」及「卓越投資移民保險產品大獎」。
全面配套滿足CIES政策
公司的投連險產品是CIES下獲許投資的金融類資產。恒安標準人壽亞洲首席業務拓展總監周麗明透露，公司在去年開始已陸續簽發CIES相關的投連險保單，亦接獲不少對CIES投連險保單的查詢，反映業界相當信賴公司的CIES業務，市場需求熱烈。
她指出﹕「我們了解到CIES的申請者在規劃移民香港時遇到的挑戰，特別是要照顧家人的需要。我們透過強大網絡，為CIES的申請者落戶香港提供綜合服務，以全面配套支援在港生活，包括轉介服務，例如認可會計師作資產審核、移民顧問服務、信託及稅務諮詢、法律諮詢，以及家庭成員在港的教育安排等，全方位滿足客戶所需及CIES的要求。」
公司亦特設CIES專屬服務通道，為CIES客戶提供更尊貴而便捷的服務。作為金融中介機構，公司會依照CIES的規則，適時為客戶向投資推廣處作出申報。
87項現金派息投資選擇
周麗明續表示，CIES的申請者通過一張投連險保單即能涵蓋多項投資選擇，而這些投資選擇均對應香港證監會認可的相連基金，毋須因應投資於個別基金而要逐項基金申請，方便省時。目前公司的投連險提供87項現金派息投資選擇，客戶可靈活提取由投資選擇而來的現金派息作為生活費或子女教育開支等，提取利息後亦不會影響CIES投資規定。
由於投連險在投資以外設有人壽保障，一份保單就能滿足投資及人壽保障需求。加上投連險屬於長線持有的險種，特別適合移民香港的客戶投資年期最少7年的需要，方便他們進行長期的理財及資產傳承規劃。對於公司及整個CIES相關的投連險保單市場，周麗明相當具信心，相信相關業務在來年會更上一層樓。
除了發展CIES業務之外，公司深知WealthTech在以理財為主的保險公司的重要性，並與CIES 的客戶服務發展相輔相成。恒安標準人壽亞洲首席產品及服務總監羅穎康表示﹕「傳承集團兩世紀悠久歷史，結合中西方優勢，扎根香港超過25年，我們在保險產品及服務方面不斷推陳出新。例如網上投資組合管理平台「In+」由公司與WealthTech科技專家合作開發，提供簡潔易用的介面和豐富的分析工具，賦予用戶在投連險下更專業的投資選擇管理能力，滿足客戶長期理財的需要。」
In+簡潔易用備專業投資分析工具
用戶只需要透過網上帳戶，便可以登入In+，從超過320項投資選擇中篩取適合自己的投資選擇，通過對In+ 內及時、透明及全面的資訊進行分析比較，協助用戶自訂投連險下的投資組合作為參考、追蹤之用。恒安標準人壽亞洲的專業投資團隊亦會因應市況，提供適時調配的組合範例給予用戶研究參考，協助用戶為投連險下的投資選擇組合及分配作出籌謀。
輕鬆搜尋投資表現 助適時部署
In+推出後用戶反應踴躍，截至今年3月中旬，活躍用戶人數相比2024年第四季升幅達1.25倍，成績令人鼓舞。周麗明表示，公司明白到為CIES客戶提供綜合服務的重要性，當中以提供靈活而資料詳盡的平台管理保單下的投資組合尤甚。而In+正好切合CIES客戶需要，只需登入In+，即可了解投資選擇平台上的十大熱門投資選擇排名，以及最近一年的投資選擇表現，以便作為投連險下的投資選擇組合配置的參考。In+並會及時提供市場趨勢及理財資訊，方便用戶因時因勢檢視投連險下的投資組合。
在新增投資選擇方面，公司早前成為全港首家為投連險提供非上市貨幣市場ETF投資選擇的保險公司，為業界帶來突破。目前，公司為投連險提供320多項投資選擇，包括87項現金股息分派投資選擇，涵蓋不同投資板塊和地域，成為目前本港投連險市場上提供最多投資選擇的保險公司*。公司最近再與新增基金公司合作，令公司與知名資產管理公司合作的數目達到29家。
羅穎康相信，作為一家以投資理財為主的保險公司，必定會繼續與不同的資產管理公司合作，豐富投連險下的投資選擇，並進一步優化In+ 的功能。同時亦會透過公司的教育平台MoreAcademy繼續推動投資者教育，憑專注與專業精神，及業界領先保險+投資+財富的綜合解決方案，成為客戶在長期投資理財路上的可靠夥伴。
*截至2025年3月