蘇黎世保險（香港）（蘇黎世）作為投資相連壽險（投連險）產品先驅，以創新投連險產品第四度獲得《明報》卓越財經大獎2025的「卓越投資相連壽險產品大獎」，再次肯定蘇黎世在投連險的市場地位。蘇黎世最近亦公布2024年人壽保險業務業績，年內年度化保費（APE）按年增加一倍。當中，投連險業務持續增長，其經紀渠道市佔率由2023首三季的35%增至2024同期的45%，穩佔市場龍頭地位。儲蓄保險業務亦表現理想，「瑞駿萬用壽險計劃」按年銷售大增20倍，成為蘇黎世人壽業務的新增長動力。
蘇黎世保險（香港）人壽保險業務署理行政總裁袁方表示：「蘇黎世人壽業務於去年達成多項目標並獲得巨大增長，顯示我們迅速應對市場轉變，成功執行多元化銷售渠道和產品策略，並得到市場和客戶極之正面的回應。其中，客戶推薦值按年增加15%，訪港客戶的銷售更錄得驚人增長。我們在產品以至環境、社會和管治（ESG）方面均獲得業界肯定，包括以『瑞駿萬用壽險計劃』第三年蟬聯《彭博商業周刊／中文版》『人壽及財富管理卓越大獎』，以及連續三年於香港保險業聯會舉辦的香港保險業大獎中贏得『傑出ESG及可持續發展大獎』最高殊榮等。」
兌現人壽業務發展承諾 達成多項指標
市場分析1估計，隨著內地投資者對離岸分散投資有更大需求，到2030年，被管理的私人財富資產可能會增加近一倍，達到23,000億美元。有見及此，蘇黎世人壽自去年起積極拓展離岸業務，年內訪港客戶的年度化保費已佔人壽業務近三成，當中以中國內地訪港客戶尤其活躍。去年，內地訪港客戶年度化保費按年激增17倍，並成功繕發新資本投資者入境計劃的保單。與此同時，蘇黎世人壽亦已達成多項業務指標，包括推出近十年來首項儲蓄型人壽保險產品「瑞駿萬用壽險計劃」，以及實踐多元化銷售渠道策略，2024年經紀數目按年增長近七成，帶動經紀渠道年度化保費按年翻倍，而網上渠道的銷售更按年增長接近三倍，成功以簡單的壽險保障產品吸引喜歡網上自助投保的客戶。
在投連險產品方面，為配合綠色金融的建設以及蘇黎世對可持續發展的承諾，其投連險產品的ESG投資選項數量繼續在市場穩佔首位2，協助客戶負責任投資。
2025年繼續多元化發展策略
近年，政府積極將香港打造為世界財富管理中心，最新一份財政預算案亦提到將繼續大力推動資產及財富管理業的發展。政府已經推出多項措施吸引資金來港，包括推出並持續優化新資本投資者入境計劃，吸引資產擁有人在港落戶發展，發掘本港投資機會。蘇黎世人壽將繼續支持政府的政策方向，並已有兩項產品符合新資本投資者入境計劃的資格。
此外，蘇黎世正積極參與監管機構就指數型萬用壽險產品的諮詢。當有關指引出台後，蘇黎世將利用自身投連險的經驗和優勢，配合蘇黎世集團於同類產品的經驗，適時推出指數型萬用壽險產品。有見市場持續碎片化，故此蘇黎世人壽會於本年繼續多元化拓展產品及銷售渠道，以接觸更廣大的客戶群，例如推出保費回贈的個人意外保險計劃、創新的儲蓄計劃，並計劃為不時往返大灣區的港人提供獨特的保障。蘇黎世人壽亦將致力維持投連險的業界龍頭地位，並將全方位提升服務質素，包括可透過 OneZurich 客戶網上服務平台即時更改保單資料、簡化投保和理賠程序、推動無紙化交易、加強WhatsApp及WeChat客戶服務平台等。
備註：
- Bloomberg: “HK Private Wealth Assets Seen Surging to $2.3 Trillion By 2030” (October 24, 2024)
- 截至2025年3月。
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