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中國人壽(海外) 持續優化財務策劃與健康保障 助客戶規劃人生 - 明報卓越財經大獎

中國人壽(海外) 持續優化財務策劃與健康保障 助客戶規劃人生

今時今日,保險服務提供的已不再單純是一份保單,更重要的是協助客戶規劃財務生涯,照顧客戶於不同時期的各種需要,提供全面保障。中國人壽(海外)一直從客戶角度出發,了解客戶在理財、儲蓄、退休和健康保障等方面的期望及需要,從而推出不同的方案,協助大家達成各樣理財及人生目標。公司並會持續優化現有產品,加入新的保障範圍,力求帶給客戶更優質的保障。

保險產品五花八門,種類繁多,處於不同年齡、不同人生階段的人,會有不同的保障及理財需要,中國人壽(海外)提供不同類型而保障周全的產品,包括人壽、儲蓄、年金、醫療及危疾計劃,為大家締造合適的保險方案。

中國人壽(海外)在港九新界開設超過100間財富管理中心,為客戶提供保險方案諮詢服務。

為自己 為家人 締造長遠保障

現今不少人購買保險產品的最大原因,不但是為個人提供保障,更重要是為家人提供保障,最好還能將這份保障代代相傳,延續下去,因此中國人壽(海外)新推出了「晉裕傳承儲蓄保險計劃」(註1),迎合市場需要。客戶無論是想為將來退休作好打算,還是想為子女建立教育儲備,甚至籌劃把財富穩妥地傳給後代,都可助客戶達成目標。「晉裕傳承儲蓄保險計 劃」透過提供多重潛在回報(註2) ,讓客戶坐享財富增值潛力,是建立穩健財政儲備的理想之選。客戶可按自己的理財需要,由指定年期起申請行使「終期紅利管理權益」(註3),將部分非保證終期紅利鎖定為保證,以應對市場波動。此計劃特設「轉換受保人選項」(註4),讓客戶由指定年期起無限次轉換受保人,每次轉換後保單的保障年期會延長至新受保人138歲,讓財富不斷滾存,將豐碩成果傳承後代。

「晉裕傳承儲蓄保險計劃」助客戶將保障代代相傳,延續下去。

退休 + 醫療保障 兼享扣稅

事實上,現今的保險計劃除了提供保障及達成儲蓄目標,更能多方面照顧客戶的理財需要,舉例說,近年推出的可扣稅產品,包括中國人壽(海外)的「優暇人生延期年金計劃II」(註1)及自願醫保計劃(註5),都特別受上班一族歡迎,配合強積金可扣稅自願性供款,就可透過這「扣稅三寶」每年享有高達68,000港元扣稅額(註6),獲得保障之餘兼享稅務優惠。

「優暇人生延期年金計劃 II」為客戶提供保障之餘,兼享稅務優惠。

開設逾百財富管理中心 提供以人為本的諮詢服務

保險產品方案能夠緊貼客戶需要固然重要,但亦需要配合優質的服務,方為盡善盡美。雖則踏入互聯網年代,不少公司均標榜網上服務的便捷,但保險服務始終著重人與人之間的溝通,故中國人壽(海外)近年積極拓展財富管理中心,建立更完善的服務網絡。

以往保險公司較少在商場及街道開設銷售點,不少人會選擇在餐廳、咖啡店與理財顧問商談保險事宜,但公眾地方始終較為嘈雜,難以保障個人私隱。另一方面,要將全面的保險產品資訊推廣予市場,於全港建立完善的營銷網絡,正能滿足上述兩大需求。

目前中國人壽(海外)在港九新界開設超過100間財富管理中心,致力為客戶提供保險方案諮詢服務,中心設有會客空間,為客戶提供一個舒適且私隱度較高的環境,大可安心傾談。

當然,中國人壽(海外)亦非常重視數碼服務。包括於客戶專頁持續提升客戶體驗,例如客戶可經手機或電腦,於網上遞交理賠申請、查閱保單資料、保單批核進度,或者即時更改保單資料。換言之,只要一機在手,隨時隨地都可輕鬆管理保單。另外,在疫情期間,中國人壽(海外)亦推出遙距投保措施,讓客戶足不出戶,可透過網上、電話、郵遞或視像會議等方式投保指定產品。

憑著具競爭力的產品和優質的服務,中國人壽(海外)連續兩年穩佔本地市場領先地位。根據香港保險業監管局的臨時統計數字(註7),中國人壽(海外)於2019及2020年連續兩年、以至2021年首個季度,在新造保單的年度化保費收入高踞全港第一,可見中國人壽(海外)是不少市民投保保險計劃時的不二之選。

疫情共渡時艱 為客戶提供免費保障

自新冠疫情爆發以來,本港經濟以至社會各階層都受影響。中國人壽(海外)與香港人共渡時艱,一起積極抗疫,先後提供免費「新型冠狀病毒」保障(註8)及「新型冠狀病毒疫苗副作用」保障(註8)。

在2020年疫情初期,中國人壽(海外)率先推出免費「新型冠狀病毒」保障(註8),只需要透過簡單的登記手續即可享有保障。

其後,為了讓市民大眾更安心接種疫苗,亦適時推出「新型冠狀病毒疫苗副作用」保障(註8),與市民一起積極抗疫,守護健康。

中國人壽(海外)提供「新型冠狀病毒疫苗副作用」保障,與市民一起積極抗疫。

註1:以上產品須受條款及細則約束,詳情請參閱相關產品小冊子、保險 合約條款及宣傳單張。產品有以下風險:信貸風險、提早退保風險、匯率及貨幣風險、通脹風險、流動性及提取風險、非保證利益及保單終止,詳情請參閱相關產品小冊子。

註2:此計劃為分紅保險計劃,其保單價值包含保證現金價值、非保證終期紅利及終期紅利管理權益戶口總額(如有)。終期紅利為非保證及為一次性分紅,並非永久附加於保單上,在日後公佈時終期紅利或會有所增減。在某些情況下,終期紅利可能為零。

註3:可由第15個保單週年日起行使終期紅利管理權益,惟須受限於中國 人壽(海外)的相關規定及行政程序。

註4:轉換受保人受限於中國人壽(海外)的相關規定及行政程序。

註5:中國人壽(海外)之自願醫保計劃包括「健康常伴醫療保險計劃系列」及「衛您健康醫療保險計劃」。以上資料只供參考。有關本計劃之詳細條款、細則及除外責任,概以相關保險合約為準。您有權購買為獨立保單的醫療保險產品,並可選擇無須捆綁式地與其他種類的保險產品一併購買。

註6:每位納稅人於每課稅年度就「合資格延期年金保單之保費」及「強積金可扣稅自願性供款」之總額作稅務扣減的上限為60,000港元,自願醫保計劃每年每名合資格受保人的最高保費扣減額為8,000港元,申請稅務扣減的保單數量及受保人人數不設上限。在此提供的任何一般稅務資料僅作參考用途,並不構成任何稅務或財務的建議。 您不應單憑這些資料作出任何稅務相關決定。中國人壽(海外)不能提供任何稅務、法律或會計建議或諮詢。如有任何疑問,請諮詢稅務局(網頁www.ird.gov.hk)或尋求您的獨立稅務、法律和會計顧問。

註7:根據香港保險業監管局2019年、2020年及2021年第1季「香港長期保險業務的臨時統計數字:新造直接業務(個人人壽類別A至F)」

註8:受相關條款及細則約束。